EnCor Dluhopisový, otevřený podílový fond

Investičním cílem Fondu je dlouhodobě dosahovat stabilního zhodnocení při nízké úrovni volatility a dlouhodobě tak překonávat míru inflace a výnosy bankovních vkladů.

Za tímto účelem investuje fond zejména do kvalitních korporátních dluhopisů, vydaných emitenty zejména z České republiky, doplněné o emitenty z EU, případně dalších zemí, nástrojů peněžního trhu, reverzních repo operací a jiných nástrojů s pevným výnosem. V menší míře a v závislosti na očekávaném vývoji trhů může fond investovat i do rizikovějších tříd aktiv, jako jsou akcie či komodity. Pro zajištění stability nebo zvýšení výnosu bude fond využívat částečné nebo plné zajištění kurzového rizika vůči CZK a úrokového rizika pomocí finančních derivátů.

Průběžné výnosy se reinvestují a jsou dále zhodnocovány. Fond nekopíruje aktivně žádný index nebo benchmark, ale má za cíl dlouhodobě překonávat míru inflace v České republice.

Fond investuje investičních nástrojů, zejména kvalitních dluhopisů a reverzních repo operací, které mají vyšší výnos než-li bankovní vklady.

Při držení podílových listů déle než tři roky, je pro investora – fyzickou osobu výnos osvobozen od daně z příjmů, na rozdíl například od úroků na termínovaných vkladech. Očekávaný čistý výnos fondu je tak o 1-2% ročně nad úrovní výnosů bankovních vkladů.

Ve chvíli, kdy budou úrokové sazby klesat, má navíc fond možnost narozdíl od bankovních vkladů a fondů peněžního trhu z této situace profitovat.

Oceňování hodnoty fondu a podílového listu probíhá jednou týdně. Aktuální cena je každému investorovi dostupná na klientském portálu.

Odkup podílového listu je možné zadat kdykoliv, vypořádání probíhá za cenu k nejbližšímu týdennímu ocenění a peníze jsou vyplaceny zpravidla do 14 dnů od ocenění.

Je možné odprodat podílové listy v nejmenší hodnotě 1000 kč, stejně tak minimální zůstatková hodnota je 1000 kč.